Risk: Reward Ratio chính là tỷ lệ giữa thua lỗ và lợi nhuận, được dùng để so sánh lợi nhuận và rủi ro của một giao dịch sắp tiến hành.
Risk: Reward Ratio là nhân tố vô cùng quan trọng trong bất kỳ giao dịch Forex nào. Tuy nhiên lại có không nhiều các nhà đầu tư quan tâm đến nó. Vậy Risk: Reward Ratio là gì, nó có ý nghĩa gì trong giao dịch Forex. Vì sao nói Risk: Reward Ratio quan trọng. Tất cả những vấn đề này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu ngay sau đây trong bài viết này của team Kịch Trần.
Risk: Reward Ratio là một từ kép, với các thành phần có ngữ nghĩa nhất định:
Như vậy, Risk: Reward Ratio chính là tỷ lệ giữa rủi ro và lợi nhuận. Nó có thể được viết tắt dưới dạng: R:R hoặc R/R hoặc RR. Khi viết đầy đủ, cũng có nhiều cách viết khác như Risk/Reward Ratio, Risk - Reward Ratio.
Risk: Reward Ratio là tỷ lệ được sử dụng để so sánh mức lợi nhuận trong tương lai của một giao dịch bất kỳ với khả năng rủi ro trong khả năng chấp nhận được. Khi tính toán giá trị Risk: Reward Ratio, Trader sẽ biết được nếu thực hiện giao dịch đó, họ sẽ có khoản lợi nhuận bao nhiêu nếu thắng hoặc sẽ thua lỗ bao nhiêu nếu thua.
Tỷ lệ này thường được mặc định là tính trên đơn vị đầu tư 1 USD. Ví dụ như tỷ lệ Risk: Reward Ratio là 1:10, như vậy nhà đầu tư có thể mất 1 USD khi đầu tư, nhưng có thể thu về đến 10 USD nếu giao dịch đó có lợi. Hiểu theo cách nhà, nhà đầu tư sẽ chấp nhận đầu tư 1 USD với hy vọng có thể kiếm được 10 USD nếu thuận lợi.
RR được tính với công thức vô cùng đơn giản sau đây:
Risk: Reward Ratio -= Stop Loss/Take Profit
Trong đó:
Điều quan trọng trong công thức này chính là làm thế nào để xác định được các giá trị cắt lỗ và chốt lời để đảm bảo tỷ lệ Risk: Reward Ratio tốt nhất.
Ví dụ, khi thị trường tạo đáy mới và đỉnh mới cao hơn đáy cũ và đỉnh cũ. Lúc này thị trường đang trong xu hướng tăng. Với xu hướng tăng này, Trader có thể thực hiện lệnh Buy tại điểm hỗ trợ của kênh giá. Stop Loss sẽ được đặt ở mức đáy gần nhất, còn điểm Take Profit sẽ được đặt ở điểm kháng cự của kênh giá.
Các tính toán tự động từ phần mềm sẽ giúp Trader xác định được điểm cắt lỗ cách điểm đặt vị thế mua 300 pip, điểm chốt lời sẽ cách điểm Mua 600 pip.
Như vậy, Risk: Reward Ratio sẽ được tính bằng giá trị 300:600 = 1:2. Như vậy, nếu đầu tư 1 USD thì Trader có khả năng thu được lợi nhuận 2 USD. Nếu đầu tư 500 USD thì Trader có thể thu được lợi nhuận đến 1.000 USD. Dĩ nhiên khi thua thì sẽ mất vốn. Nhiều nhà đầu tư còn tận dụng đòn bẩy để tăng mức lợi nhuận này lên trên tối đa nhất.
Tỷ lệ giữa rủi ro và lợi nhuận được sử dụng khá đồng bộ trong các thị trường giao dịch tài chính. Điển hình nhất là thị trường chứng khoán và thị trường Forex. Khi giao dịch các sản phẩm riêng lẻ, tỷ lệ Risk: Reward Ratio sẽ được dùng để xác định tỷ lệ nào tốt nhất cho các nhà đầu tư. Sau khi đã xác định được nó, Trader sẽ có được chỉ định thực hiện giao dịch phù hợp nhất. Thông qua tỷ lệ này, các nhà đầu tư có thể tăng hay giảm tỷ lệ của nó bằng cách quản lý tốt hơn rủi ro và sinh lợi. Bằng cách sử dụng và đặt lệnh cắt lỗ đúng cách, hoặc sử dụng nhiều hơn những công cụ phái sinh, Trader sẽ có được cách thức giao dịch phù hợp nhất.
Ngoài giao dịch chính thống trên từng loại tài sản cố định, thì tỷ lệ Risk: Reward Ratio cũng có thể được áp dụng để tính toán trong các trường hợp nhà đầu tư theo hình thức CFD - Hợp đồng phái sinh. Sự chênh lệch giá tài sản chính là cơ sở để Trader xác định mức thua lỗ cũng như lợi nhuận của mình thông qua cách tính cụ thể như trên.
Một thực tế rất rõ ràng, nhìn vào tỷ lệ rủi ro và sinh lợi, Trader có thể biết được và quản lý được những rủi ro mất tiền trong giao dịch. Mặc dù trong giao dịch đó thắng, nhưng tổng hợp nhiều giao dịch thì Trader vẫn có thể bị mất tiền.
Bên cạnh đó, Risk: Reward Ratio cũng cho thấy khoản lợi nhuận mà Trader có thể đạt được khi đầu tư. Khoản lợi nhuận này chính là mục đích chính yếu khi bạn tham gia thị trường Forex. Hiểu được tỷ số này, bạn sẽ biết được tiềm năng trụ vững trên thị trường của mình.
Có rất nhiều ví dụ thực tiễn để chúng ta có thể hiểu rõ hơn về tỷ lệ R/R:
Ví dụ nhà đầu tư mua 100 cổ phiếu của công ty A. Giá mỗi cổ phiếu là 10 USD. Như vậy tổng số vốn mà anh bỏ ra là 1000 USD. Nhà đầu tư này đặt mức cắt lỗ là 5 USD. Như vậy, khoản lỗ sẽ được giới hạn ở mức 500 USD.
Nhà đầu tư tin rằng giá cổ phiếu sẽ đạt mức 20 USD trong 1 tháng tới. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư chấp nhận mạo hiểm mất 5 USD cho mỗi cổ phiếu, với kỳ vọng kiếm được 10 USD cho mỗi cổ phiếu tương ứng nếu thị trường tăng giá đúng như dự đoán. Nhà đầu tư sẽ đặt lệnh chốt lời ở mức 20 USD. Trong trường hợp giá thấp, nhà đầu tư chấp nhận mất 500 USD.
Tỷ lệ Risk: Reward Ratio lúc này sẽ là 1:2. Chấp nhận mất 1 để có thể có được 2. Đây có thể chưa phải là khoản đầu tư an toàn nhưng nó vẫn hứa hẹn mang đến khoản lợi nhuận hấp dẫn.
Trong đầu tư Forex nói riêng và đầu tư tài chính nói chung, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận đặc biệt quan trọng.
Nó không chỉ biểu thị khoản lời lỗ của bạn trong từng lệnh giao dịch. Nó còn có thể cho thấy tổng thể lời lỗ của bạn trong một chu kỳ giao dịch. Ví dụ trong 1 tuần, 1 tháng, 1 quý, 1 năm….
Ví dụ bạn đang có 2 hệ thống giao dịch. Phương pháp quản lý vốn là giống như. Mỗi lệnh thua được giới hạn ở mức 5%.
Tại hệ thống A, tỷ lệ thắng là 40%, tỷ lệ Risk: Reward là 3 (Thua mất 5%, thắng được 15%). Trong 1 tháng, có 10 lệnh giao dịch được thực hiện và với tỷ lệ thắng 40% thì tỷ lệ thua còn lại là 60%. Có nghĩa là 4 lệnh thắng và 6 lệnh thua.
Lúc này, lợi nhuận hệ thống A sẽ là: 4 x 15% - 6 x 5% = 30%.
Trong khi đó, hệ thống B có tỷ lệ thắng là 60%, tỷ lệ Risk: Reward là 1:1 (nghĩa là thua hay thắng đều 5%. Mỗi tháng hệ thống B cũng có 10 lệnh giao dịch và 6 thắng, 4 thua.
Lúc này, lợi nhuận của hệ thống B trong 1 tháng là: 6 x 5% - 5 x 5% = 5%
Như vậy, dù hệ thống A có tổng số giao dịch sinh lợi nhuận ít hơn, nhưng tỷ lệ Risk: Reward lại tốt hơn. Vì vậy, tổng lợi nhuận mà nó mang về trong 1 tháng nhiều hơn so với hệ thống B, dù hệ thống B có đến 60% giao dịch sinh lợi nhuận.
Điều này có nghĩa là, nếu tỷ lệ thắng không đổi, bạn nâng cao được tỷ lệ RR thì sẽ có được khoản lợi nhuận tốt nhất. Chính vì vậy, đặt ra mục tiêu nâng cao Risk: Reward luôn là mong muốn chính đáng của bất cứ nhà đầu tư nào.
Có một thực tế là các nhà đầu tư mới vào nghề thường không quan tâm nhiều đến Risk: Reward Ratio. Tuy nhiên với các Trader giàu kinh nghiệm thì tỷ lệ này lại rất quan trọng. Tỷ số này giúp họ có thể dễ dàng quản lý được rủi ro cũng như mang đến lợi ích dài hạn nhất. Với các giao dịch ngắn hạn, Risk: Reward Ratio vẫn có ý nghĩa. Tuy nhiên thay vì dùng để tính toán lời lỗ trong từng giao dịch, nó lại được dùng để tính khoản lợi nhuận sau một chu kỳ nhiều hơn. Ví dụ như với tỷ số Risk: Reward Ratio cố định đó, trong 1 tháng Trader sẽ có được lợi nhuận bao nhiêu nếu xác định được tỷ lệ của số lần đầu tư có lợi và đầu tư thất bại.
Với các Trader chuyên nghiệp, xác suất để chiến thắng thường là 60%: Cứ 10 giao dịch được thực hiện thì có 6 giao dịch mang lại lợi nhuận. Cũng theo thống kê, hiện nay tỷ lệ Risk: Reward Ratio của họ thường dao động ở mức 1:1, 1:2, 1:3. Tỷ lệ 1:3 được xem là tỷ lệ tối ưu nhất và là tỷ lệ mà bất cứ nhà đầu tư nào cũng mơ ước.
Điều này lại phanh phui một sự thật. Hàng triệu Trader mới vào nghề thường ảo tưởng về việc đầu 1 có thể ăn được 10 ở thị trường Forex. Nếu cuộc chơi đơn giản như thế, thì thị trường Forex đã không phải ghi nhận con số thành công chỉ dao động từ 5 - 10% ở từng thời điểm nhất định. Vì vậy, bạn nên nhìn nhận thật rõ vấn đề này. Bất cứ môi trường đầu tư nào cũng có rủi ro và thất bại. Kể cả trong kinh doanh truyền thống, đầu tư 1 được lợi nhuận 3 luôn là điều kỳ vọng của bất cứ doanh nghiệp nào.
Tăng tỷ lệ RR sẽ giúp bạn chiếm ưu thế hơn trong thị trường Forex. Vậy có cách nào để có thể tăng được tỷ lệ này?
Tỷ lệ RR được xác định dựa trên điểm chốt lỗ dự tính và điểm chốt lời dự tính. Vì vậy, nếu có một chiến lược giao dịch tốt thì tỷ lệ RR cũng sẽ có sự thay đổi theo từng thời điểm. Nó cũng không tự sinh ra mà sẽ được cụ thể hóa trong từng trường hợp cụ thể.
Chính vì vậy khi bạn có chiến lược giao dịch tốt, đọc vị được thị trường, có cách phân tích kỹ thuật hoàn hảo thì không cần lo ngại bất cứ vấn đề gì về RR. Nó sẽ tăng dần theo thời gian và khi đạt được mức tỷ lệ tối ưu, bạn có thể giữ nó và lấy đó làm thước đo cho tất cả các giao dịch của mình.
Ngoài tự học hỏi, thì bạn có thể theo chân của những nhà Trader chuyên nghiệp. Thông qua cách thức giao dịch của họ, bạn cũng có thể rút ra được những bài học kinh nghiệm quý giá cho mình.
Điều này nghe có vẻ lý thuyết, nhưng thực hiện nó thì vô cùng đơn giản. Bạn chỉ cần chọn các giao dịch mà mình nắm rõ được xu hướng giá. Nếu do dự trước quyết định của mình hoặc không nắm rõ được thị trường, tốt nhất bạn không nên giao dịch.
Không chỉ riêng chốt lời, chốt lỗ, kỷ luật luôn là vấn đề vô cùng quan trọng trong bất cứ mô hình chiến thuật đầu tư Forex nào. Khi bạn xây dựng kỷ luật, thì điều quan trọng chính là kiểm soát tốt tâm lý của mình.
Sau đây là những câu hỏi thường gặp về Risk: Reward Ratio trong giao dịch Forex.
Risk: Reward Ratio là một tỷ lệ quan trọng trong đầu tư Forex. Với tỷ lệ này, nhà đầu tư có thể dễ dàng quản lý vốn của mình một cách hiệu quả nhất. Thông qua khoản lợi nhuận và rủi ro mà Trader có thể gặp phải, Trader có thể từng bước nâng cao được tỷ lệ lợi nhuận của mình. Risk: Reward Ratio là tỷ lệ quan trọng, hy vọng các bạn có thể nắm bắt được nó và có được cách đầu tư tốt nhất cho mình.
