CFD là giao dịch ký quỹ, một trong những giao dịch tiềm năng và phát triển mạnh trong thị trường Forex cũng như thị trường tài chính nói chung.
Vài năm trở lại đây, thị trường CFD phát triển mạnh mẽ. Đặc biệt trong bối cảnh đại dịch Covid 19 đã ảnh hưởng đến toàn cầu lẫn nền kinh tế nói chung thì các giao dịch với CFD ngày càng được thúc đẩy mạnh mẽ, các nhà đầu tư đã quan tâm hơn đến loại hình giao dịch này. Điểm đặc biệt của CFD chính là nhà đầu tư có thể kiếm tiền ngay cả khi thị trường đi xuống.
Vậy CFD là gì? Thị trường CFD có lừa đảo hay không? Nhà đầu tư có thể giao dịch CFD như thế nào và thu lợi nhuận ra sao? Từ A - Z những gì cần biết về CFD sẽ được team Kịch Trần cập nhật ngay sau đây.
CFD chính là Hợp đồng chênh lệch. Đây là một trong những sản phẩm tài chính được giao dịch mạnh mẽ nhất hiện nay và bản thân nó cũng là một thị trường giao dịch.
CFD chính là quá trình đầu tư các sản phẩm tài chính như tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử mà nhà đầu tư không cần sở hữu chúng. Nhà đầu tư chỉ cần thực hiện hợp đồng chênh lệch để dự đoán mức giá kể từ lúc hợp đồng được mở đến lúc hợp đồng đóng lại (còn được gọi là chênh lệch giữa giá mua và giá bán). Khi đó, nếu giá tăng hay giảm theo đúng dự đoán của nhà đầu tư,m thì nhà đầu tư cũng sẽ có lợi nhuận hay thua lỗ tương ứng.
CFD cũng được cung cấp bởi các nhà môi giới Forex. Nó cũng được xem là một trong những loại tài sản của sàn Forex. thế nhưng, điểm khác biệt chính là CFD là một dạng giao dịch phát sinh. Nó được định giá dựa trên ` biến động giá của 1 tài sản nhất định. Khi lựa chọn CFD, nhà đầu tư đang giao dịch với chính nhà môi giới chứ không phải là với một nhà đầu tư khác. Thông qua biến động giá của một loại sản phẩm tài chính, nhà đầu tư có thẻ kiếm lời từ đó. Vì vậy, hình thức giao dịch này không cần số vốn lớn và có thể giảm thiểu được rất nhiều rủi ro so với khi giao dịch truyền thống.
Giao dịch CFD được xác lập ngay khi nhà đầu tư bắt đầu ký hợp đồng CFD. Lợi nhuận hay thua lỗ sẽ được xác định dựa trên thay đổi giá giữa thời điểm mở và đóng hợp đồng. Nếu dự đoán của bạn đúng, nhà môi giới sẽ trả khoản chênh lệch đó. Nếu dự đoán sai, thì nhà đầu tư phải thanh toán khoản tiền chênh lệch đó cho nhà môi giới.
Khoản lời hay lỗ được tính bằng mức chênh lệch giá giữa điểm mở và đóng hợp đồng, nhân với số đơn vị CFD mà bạn quyết định đầu tư (mức đòn bẩy sử dụng). Hiện nay, giao dịch CFD đang ngày càng cho thấy tiềm năng lớn mạn của nó và được hàng triệu Trader toàn thế giới ưa chuộng như một trong những cách tham gia thị trường tài chính với số vốn khiêm tốn nhất mà thông qua đòn bẩy vẫn có được lợi nhuận đảm bảo.
Không phải là hình thức giao dịch truyền thống, CFD cũng có thể được hiểu như một công cụ giao dịch phái sinh. Thị trường CFD giúp nhà đầu tư có thể dễ dàng chọn lựa hàng loạt sản phẩm giao dịch khác nhau theo sở thích của mình:
Để đánh giá mức độ uy tín của thị trường CFD, chúng ta sẽ xét đến nhiều khía cạnh, trong đó, tìm hiểu lịch sử hình thành cũng như tính hợp pháp của CFD sẽ giúp các nhà đầu tư nhận biết được liệu đây có phải là một thị trường có nguy cơ lừa đảo hay thật sự uy tín để đầu tư lâu dài.
Nguồn gốc của CFD chính là hợp đồng tương lai và hợp đồng tùy chọn. Cho đến năm 1990, CFD lần đầu được ra mắt bởi một công ty môi giới có trụ sở tại London có tên là Smith New court. Cho đến năm 1995, CFD đã được sang nhượng qua cho công ty Merrill Lynch với giá thời điểm đó là 526 triệu bảng.
Mục đích hình thành ban đầu của CFD chính là để bù đắp phần nào rủi ro cho các giao dịch cổ phiếu, chứng khoán. Nó được áp dụng chủ yếu cho thị trường chứng khoán London. Thế nhưng, chỉ sau một thời gian ngắn, các nhà đầu tư nhận thấy hình thức giao dịch này không chỉ là khoản bù đắp rủi ro hấp dẫn, nó cũng có thể là một cơ hội sinh lời độc lập.
Vốn nhỏ, ký quỹ thấp, không cần sở hữu tài sản và thậm chí vi điều này nên mức thuế của CFD sẽ thấp hơn nhiều so với các giao dịch truyền thống, khoản lợi nhuận sẽ được tối ưu nhất. Từ điều này, CFD chính thức trở thành một sản phẩm giao dịch độc lập trên thị trường tài chính và được các nhà đầu tư với mục đích đầu cơ hoặc những ai không có nguồn vốn lớn ưa chuộng.
Cho đến nay, CFD đã ghi nhận tốc độ phát triển khủng khiếp đến chóng mặt của mình. CFD không chỉ phát triển mạnh ở thị trường London. Giờ đây, giới đầu tư toàn cầu đều biết đến CFD và nó nhanh chóng trở thành một trong những sản phẩm đầu tư tiềm năng bậc nhất. Thời điểm hiện tại, đã có hơn 4000 sản phẩm có thể được giao dịch gián tiếp thông qua CFD và con số này vẫn không ngừng được mở rộng mỗi ngày.
Hơn 20 quốc gia đã chấp nhận CFD và công nhận nó là một hình thức giao dịch đầu tư tài chính hợp pháp. Thậm chí có nhiều quốc gia còn có những chính sách cụ thể quy định về giao dịch CFD. Điều này cho thấy CFD ngày càng được quan tâm và tính hợp pháp của nó hoàn toàn có thể tin cậy được. Mặc dù mỗi nước sẽ có một cách tiếp cận CFD riêng, và Việt Nam hiện nay vẫn chưa công nhận đầu tư Forex, tiền ảo hay đầu tư CFD, tuy nhiên ở các quốc gia lớn trong Đông Nam Á thì các sản phẩm này đã được công khai đầu tư và được pháp luật bảo hộ, điển hình như Thái Lan hay Singapore.
CFD luôn được giám sát thông qua việc giám sát các sàn giao dịch của chúng. Vì vậy, có thể thấy được CFD chịu sử quản lý của hàng loạt tổ chức giám sát tài chính hàng đầu trên thế giới:
Với những điều trên, có thể thấy được CFD không phải là một sân chơi nhỏ. Nó cũng đầy đủ mức độ tin cậy và uy tín để nhà đầu tư có thể thỏa sức chinh phục thị trường và tạo được bàn đạp vững chắc cho các kế hoạch đầu tư của mình.
Thế nhưng, cùng với sự phát triển lớn mạnh của thị trường CFD, hàng loạt những nhà sàn môi giới xuất hiện, mới mẻ, hấp dẫn, nhiều chính sách khuyến mãi để thu hút thành viên. Trong đó cũng có không ít những sàn Forex lợi dụng tâm lý thích lãi suất lớn của nhà đầu tư để tổ chức các chiêu trò lừa đảo. Vì vậy, nếu cân nhắc chọn một sàn Forex để giao dịch, Trader nên ưu tiên chọn các nhà môi giới forex broker được cấp phép từ những tổ chức mà chúng tôi nêu ra trên đây để đảm bảo an toàn nhất.
Giao dịch CFD sở dĩ được các nhà đầu tư ngày càng ưa chuộng vì nó mang lại rất nhiều lợi ích. Những ưu điểm của CFD không chỉ là vấn đề không cần phải sở hữu tài sản hay vốn giao dịch ban đầu thấp. So với giao dịch truyền thống, thì giao dịch CFD giúp nhà đầu tư tiết kiệm được rất nhiều chi phí bởi có thể tận dụng tối đa các đặc trưng của hình thức giao dịch này:
Các Broker thường cung cấp cho Trader mức đòn bẩy cao hơn để giao dịch cùng CFD, thậm chí có nhiều sàn môi giới cho phép mức đòn bẩy tối đa lên đến 1:1000, hoặc 1:5000. Vì vậy, lợi nhuận có thể được gia tăng đáng kể. Nhà đầu tư có thể tận dụng lợi thế này để gia tăng lợi nhuận với mức ký quỹ thấp. Tuy nhiên, cũng nên lưu ý vì đòn bẩy cao cũng đồng nghĩa với rủi ro cũng được tăng mạnh nếu giao dịch thất bại
Ngoài ra, CFD có thể đầu tư rộng ở hàng loạt lĩnh vực, nền tảng giao dịch cũng cung cấp cho Trader hàng loạt công cụ kiểm soát rủi ro. Do đó, với những nhà đầu tư có kinh nghiệm, thì CFD chính là một trong những kênh đầu tư kiếm lời hấp dẫn nhất hiện nay mà bất cứ ai cũng có thể chen chân vào.
Ví dụ bạn đang sở hữu một cổ phiếu. Khi cổ phiếu xuống giá thì bạn cầm chắc thua lỗ. Thế nhưng với giao dịch CFD, nhà đầu tư có thể kiếm lợi ở cả 2 chiều lên xuống. Nguyên nhân vì nhà đầu tư hưởng lợi trên chênh lệch, không thực sự sở hữu bất kỳ tài sản cơ bản nào. Vì vậy, việc giao dịch chỉ dựa trên mức chênh lệch giá mà không lo nhiều về việc giá lên hay xuống.
Điều này thấy rất rõ thông qua danh sách thị trường CFD mà chúng tôi đã nêu ra trên đây. Với giao dịch CFD, Trader có thể chọn linh hoạt thị trường Forex, chứng khoán hay hàng hóa. Sản phẩm giao dịch được mở rộng mà không bó buộc như các giao dịch truyền thống. Điều này sẽ mở rộng phạm vi đầu tư và có thể mang đến nhiều lợi ích hơn.
Ngoài ra, chỉ với 1 nền tảng giao dịch Trader đã có thể tiếp cận hiệu quả để giao dịch CFD vứ hầu hết các sản phẩm tài chính được cung cấp tại tất cả các thị trường tài chính hiện nay. Hợp đồng chênh lệch cũng không yêu cầu nhà đầu tư phải chốt lệnh trong ngày và so với những hình thức giao dịch truyền thống, thì mức phí của CFD được đánh giá là thấp nhất hiện nay
Bên cạnh lợi ích thì CFD cũng tồn tại một vài nhược điểm đáng kể. Do đó, khi lựa chọn công cụ giao dịch, Trader cần lưu ý các vấn đề sau đây:
Phí spread là điều bắt buộc mà Trader phải trả cho nhà môi giới khi giao dịch. Spread sẽ được tính ở cả 2 lần vào lệnh và thoát lệnh, và kể cả lợi nhuận hay thua lỗ đều phải chi trả spread. Như vậy, với các giao dịch nhỏ thì sau khi trừ chi phí spread, khoản lợi nhuận mang về cũng không quá cao.
Đầu tư thì bên cạnh lợi nhuận sẽ luôn có những tiềm ẩn rủi ro đi kèm. Đặc biệt với CFD là hình thức giao dịch dựa trên biến động giá của sản phẩm. Chính vì vậy, có thể nó sẽ cần đến các phản ứng nhanh, đòi hỏi Trader phải quản lý tốt biến động giá. Vì vậy, Trader cần học hỏi trau dồi kỹ năng để có kế hoạch quản lý rủi ro an toàn nhất. Một trong những lưu ý cơ bản là luôn đặt lệnh dừng lỗ (stop loss) trong bất kỳ giao dịch nào. Điều này sẽ giúp bạn hạn chế 1 phần rủi ro.
Dĩ nhiên có thể thấy được thị trường CFD đã và đang được nhiều quốc gia công nhận. Tuy nhiên nó mới chỉ được hình thành gần 30 năm và vẫn đang trong quá trình phát triển. Việc kiểm soát chúng chưa hoàn toàn chặt chẽ và cũng chỉ hơn 20 quốc gia công nhận. Do đó, nếu giao dịch CFD gặp lừa đảo, có thể bạn sẽ không được pháp luật bảo hộ. Cách tốt nhất chính là lựa chọn Broker uy tín, chuyên nghiệp, được cấp phép bài bản để có thể an tâm tuyệt đối trong quá trình giao dịch của mình.
Cách giao dịch cùng hợp đồng chênh lệch khá đơn giản. Nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản ở một Broker nhất định, nạp tiền và chọn loại tài sản nào để giao dịch. Lưu ý là Trader có thể thực hiện CFD trên tài khoản Demo để khảo sát sàn cũng như có được cái nhìn tổng quát nhất về giao dịch CFD tại sàn đó. Sau đó thì tiến hành giao dịch chính thức với tài khoản thực.
Quy trình giao dịch được thực hiện như sau:
Bước đầu tiên chính là chọn sản phẩm và công cụ để giao dịch. Đây là bước quan trọng để mang đến thành công. Bạn nên chọn công cụ nào mình cảm thấy quen thuộc, sản phẩm mình cảm thấy có thể hiểu rõ và đưa ra được những dự đoán đúng nhất.
Chọn lệnh giao dịch hay lựa chọn vị thế chính là bước tiếp theo mà nhà đầu tư cần cân nhắc để ký hợp đồng chênh lệch. Ví dụ bạn dự đoán giá cổ phiếu sẽ tăng, thì bạn sẽ chọn vị thế mua. Hoặc ngược lại, nếu cho rằng giá cổ phiếu sẽ xuống thì vị thế Bán chính là lựa chọn phù hợp để giao dịch. Bạn không cần quan tâm đến việc giá cổ phiếu dao động sẽ ảnh hưởng đến mình như thế nào, vì chỉ cần dự đoán đúng vị thế là bạn đều có lợi nhuận, bất kể thị trường lên xuống thế nào.
Làm thế nào để chọn được vị thế phù hợp? Trader nên ưu tiên sử dụng các chỉ báo, đồ thị để phân tích kỹ thuật thị trường.
Bước tiếp theo chính là chọn khối lượng giao dịch mà bạn mong muốn. Nó còn được gọi là kích thước vị thế. Giá trị lời hay lỗ sẽ phụ thuộc vào khối lượng mà bạn đưa ra. Vì vậy, hãy tính toán kỹ để nếu không may thị trường không như bạn phân tích thì mới rủi ro cũng được kiểm soát ở mức độ cho phép.
Có rất nhiều nền tảng giao dịch cho phép Trader có thể giao dịch CFD. Tuy nhiên phổ biến nhất là 2 nền tảng MT4 và MT5. Ngoài ra, mỗi sàn Forex đều có cung cấp các nền tảng giao dịch đặc thù với nhiều ưu đãi hấp dẫn. Nếu cảm thấy chúng phù hợp và bạn có hứng thú với các nền tảng đó, thì có thể thử giao dịch.
Ngoài ra, giao dịch trên điện thoại di động ngày càng được nhà đầu tư ưa chuộng và nó cho thấy được những tiện ích tuyệt vời. Bạn có thể theo dõi các khoản đầu tư của mình mọi lúc mọi nơi, không giới hạn như khi giao dịch trên máy tính.
Ký quỹ và đòn bẩy đóng vai trò quan trọng trong giao dịch CFD. Để thực hiện giao dịch, đầu tiên nhà đầu tư cần thực hiện ký quỹ và mức ký quỹ chỉ từ 3%. Do đó, nhờ ký quỹ mà Trader không cần phải có số vốn lớn để có thể tham gia giao dịch cùng CFD.
Sau đó, nhờ vào đòn bẩy, Trader có thể nâng vị thế giao dịch của mình lên một con số khổng lồ. Mức bẩy càng cao thì mức ký quỹ ban đầu càng nhỏ và khoản lợi nhuận thu được càng lớn. Thế nhưng, đòn bẩy cao cũng có nghĩa là giao dịch cũng sẽ có nguy cơ thua lỗ nặng nếu bạn đặt lệnh không chính xác. Vì vậy, Trader nên sử dụng máy tính ký quỹ và đòn bẩy được cung cấp ở các sàn Forex để tính toán cụ thể mức lời lỗ, từ đó có quyết định đúng nhất nên tham gia mức đòn bẩy nào phù hợp với nhu cầu của mình.
Tài khoản nào có thể được sử dụng để giao dịch CFD? Đó là tất cả các tài khoản mà Broker cung cấp. Từ những tài khoản nền tảng đến các tài khoản nâng cao. Mỗi tài khoản sẽ có một mức tính spread khác nhau và mỗi Trader cũng sẽ có các tài khoản phù hợp nhất cho trình độ và kinh nghiệm của mình. Không nên quá tham lam chọn các tài khoản VIP có nhiều ưu đãi vì đây đa phần đều dành cho dân chuyên nghiệp. Nếu không quen thuộc, bạn có thể bị cháy vốn vì chọn sai tài khoản.
Về nền tảng giao dịch, thì hiện nay MT4 và MT5 chính là 2 tài khoản bất biến được sử dụng cho bất kỳ sàn Forex nào và nhà đầu tư hoàn toàn có thể tự tin sử dụng 2 nền tảng này. Ngoài ra, mỗi Broker cũng sẽ cung cấp các nền tảng độc quyền xịn sò để Trader có thể giao dịch CFD với nhiều tài sản hơn. Các tài khoản càng hiện đại càng tích hợp nhiều tính năng tính toán, phân tích chỉ báo kỹ thuật. Tất cả điều này sẽ rất có lợi cho Trader trong hành trình đầu tư hợp đồng chênh lệch CFD.
Để thuận lợi hơn trong các giao dịch cùng CFD, Trader cần phải hiểu rõ sâu sắc bản chất CFD là gì. Bước kế tiếp chính là tận dụng tốt các công cụ giao dịch. Hiện nay, những công cụ dưới đây được đánh giá là tốt nhất, bất cứ Trader nào cũng cần biết để gia tăng sự an toàn trong đầu tư của mình:
Chuyên gia tư vấn không phải là một Trader giàu kinh nghiệm cụ thể. Đây thực chất là các chương trình sử dụng thuật toán áp dụng vào trong giao dịch Forex và nhiều hình thức đầu tư khác. Với các chuyên gia tư vấn, Trader sẽ có được các thông số được cài đặt và phân tích chi tiết, nhờ đó có thể tự động giao dịch cả khi không trực tuyến. Nếu tận dụng tốt, đây sẽ là một công cụ lý tưởng, đặc biệt cho những người bận rộn không có quá nhiều thời gian để dõi theo thị trường hàng ngày, hàng giờ.
Lịch kinh tế sẽ giúp Trader theo dõi thị trường một cách thấu suốt và đầy đủ nhất. Đây là một công cụ không thể thiếu cho bất kỳ Trader nào với các phân tích cơ bản nhất về thị trường. Với hơn 500 sự kiện kinh tế cũng như các chỉ số được thể hiện cụ thể qua đồ thị giá, Trader sẽ có đủ căn cứ để dự đoán giá sản phẩm tăng giảm và đưa ra các chiến lược giao dịch phù hợp nhất. Không chỉ riêng giao dịch CFD, bất cứ thị trường nào cũng cần phải tham khảo lịch kinh tế nếu muốn thành công.
Các thử nghiệm chiến thuật được Trader đưa ra và đây cũng là một công cụ hữu ích để giao dịch với thị trường CFD. Với các thử nghiệm này, Trader có thể đánh giá và tối ưu các chương trình giao dịch của Chuyên gia tư vấn. Sau đó sẽ tổng hợp thành một chiến lược đặc thù nhất cho các giao dịch của mình. Trader cũng có thể thử nghiệm giao dịch bằng cách copy lệnh của các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm (Chỉ 1 số sàn môi giới cho phép điều này).
Mỗi nền tảng giao dịch khác nhau sẽ cung cấp cho Trader rất nhiều công cụ phân tích chỉ số cơ bản khác nhau. Hiện nay có đến hơn 100 công cụ phân tích và trung bình mỗi Broker sẽ có từ 30 - 60 công cụ này. Điển hình có thể là Fibonacci, sóng Elliott, ...
Khi giao dịch cùng CFD, nhà đầu tư nên quan tâm đến một vài chiến thuật phổ biến sau đây:
Những nhà đầu tư lướt sóng thường chú tâm vào các biến động giá trong ngày để đưa ra các vị thế chớp nhoáng hòng tìm kiếm lợi nhuận nhanh nhất. Các khoản lợi nhuận này khá nhỏ, nhưng đều đặn và có thể duy trì xuyên suốt trong thời gian dài. Trong 1 xu hướng lớn, Trader có thể đóng mở rất nhiều vị thế nhỏ trong vài phút, thậm chí là vài giây. Vì vậy, đây là một chiến thuật khá lý tưởng nếu bạn quan tâm đến hợp đồng chênh lệch và không muốn ôm lệnh quá lâu.
Với chiến thuật này, nó cũng tương tự như chiến thuật đầu tư lướt sóng nhưng lệnh được giữ lâu hơn, thường là vài giờ đồng hồ. Các vị thế sẽ được mở và đóng trong cùng 1 ngày. Cách giao dịch này giúp Trader tránh được những rủi ro không đáng có khi giữ lệnh qua đêm.
Chiến thuật này được áp dụng dựa trên việc chọn các tài sản có nhiều biến động ngắn hạn để khai thác. Với chiến thuật này, Swing trader nên khai thác chốt lệnh trong ngày. Để qua đêm với 1 tài sản nhiều biến động sẽ tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Thường thì cổ phiếu của các công ty mới thành lập hoặc tiền tệ của các nước nhỏ sẽ là những sản phẩm nhiều biến động mà Trader có thể tận dụng khai thác tối đa.
Giao dịch với hợp đồng chênh lệch CFD nếu biết cách tận dụng sẽ mang đến cơ hội lớn cho các nhà đầu tư. Vì vậy để giúp bạn có được sự thành công nhanh nhất, chúng tôi gửi đến các kinh nghiệm đầu tư CFD của những nhà môi giới chuyên nghiệp như sau:
Trong quá trình giao dịch cùng CFD, lựa chọn nhà môi giới đặc biệt quan trọng. Nhà môi giới uy tín sẽ giúp nhà đầu tư an tâm tuyệt đối khi gửi tiền vào, cũng như quá trình giao dịch diễn ra công bằng và minh bạch nhất.
Hiện nay, sự cạnh tranh giữa các Broker đã mang đến cho Trader hàng loạt lựa chọn hấp dẫn. Rất nhiều nhà môi giới miễn phí hoa hồng, thậm chí mức spread cực kỳ thấp. Thế nhưng đây chưa phải là những nhà môi giới tiêu chuẩn để Trader có thể an tâm. Để giao dịch an toàn, Trader nên cân nhắc chọn những nhà môi giới có các đặc điểm sau đây:
Sau đây là những câu hỏi thường gặp về CFD và những vấn đề liên quan khi giao dịch Forex.
Hiện nay, Hợp đồng chênh lệch CFD đang ngày càng phổ biến và cho thấy sự hấp dẫn khó chối từ của nó. Vốn thấp, lợi nhuận cao, dễ đầu tư và hầu như sàn Forex nào cũng triển khai. Chính vì những điều này, nếu bạn đang quan tâm đến CFD thì có thể tìm hiểu ngay hôm nay, cân nhắc chọn một nhà môi giới uy tín và bắt đầu kiếm tiền. Chúc các bạn thành công!
